趁十一長(zhǎng)假制定一份理財(cái)計(jì)劃 7天7個(gè)任務(wù)
2014-09-18 09:18:59??來(lái)源:嘉豐瑞德 責(zé)任編輯:陳詩(shī)逸 我來(lái)說(shuō)兩句 |
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十一長(zhǎng)假快要來(lái)到了,如果你只想選擇呆在家里休息,國(guó)內(nèi)知名第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)嘉豐瑞德理財(cái)師建議不妨來(lái)理清自己的財(cái)務(wù)、負(fù)債、投資等情況,并為自己制定一份新的個(gè)人理財(cái)計(jì)劃,為達(dá)到新的理財(cái)目標(biāo),準(zhǔn)備準(zhǔn)備迎接新的生活。 Day1:統(tǒng)計(jì)上半年的月花銷,消費(fèi)分類比 每當(dāng)中秋節(jié)一過(guò),這一年就差不多要過(guò)去了。時(shí)間過(guò)的很快,人也容易忘事。因此,嘉豐瑞德理財(cái)師建議趁十一長(zhǎng)假來(lái)整體一下自己財(cái)務(wù),制定一份新的理財(cái)計(jì)劃。首先你需要了解清楚自己上半年的每月花銷大概多少,那些大額資金花的是否合理。哪方面的消費(fèi)比較多,衣服買多了?還是電子產(chǎn)品買多了?......到那時(shí)你也能體會(huì)到嘉豐瑞德理財(cái)師經(jīng)常要求大家一定要記賬,是多么的重要。 Day2:理清自己的存款狀況,負(fù)債情況 其次,你需要理清自己的存款以及負(fù)債情況,了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為投資做好準(zhǔn)備。嘉豐瑞德理財(cái)師建議將資產(chǎn)分三份來(lái)管理:一份用于生活費(fèi)方面,可以預(yù)備3-6個(gè)月的日常生活開支費(fèi)用,以活期或貨幣基金方面儲(chǔ)備;一份用于儲(chǔ)蓄方面,這部分資金就是保底的錢,絕對(duì)不能用于投資,以定期方式進(jìn)行儲(chǔ)備;第三份用于投資方面,根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)選擇適合自己的投資方式,以此來(lái)獲得高于儲(chǔ)蓄的收益。 Day3:理清自己的投資狀況,了解投資回報(bào)比 你還需要理清自己的投資狀況,了解投資回報(bào)比,看看是否合理,是否能給你帶來(lái)較高的收益。如果你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低,最好以國(guó)債、銀行保本理財(cái)產(chǎn)品、固定收益率類產(chǎn)品,如年化收益率10%起的宜盛財(cái)富宜盛寶以及信托產(chǎn)品等為主。反之,風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高,可以以結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品、股票、外匯、期貨、貴金屬等投資方式為主。或者你也可以在嘉豐瑞德進(jìn)行家庭財(cái)富體檢,不僅能幫你了解清楚投資是否合理,還能得到理財(cái)師的專業(yè)投資建議。 Day4:理清自己的3年理財(cái)目標(biāo)和5年理財(cái)目標(biāo) 有目標(biāo)才有奮斗的方向。理清自己的3年理財(cái)目標(biāo)和5年理財(cái)目標(biāo),比如3年要努力賺錢買房,5年要努力賺錢買車等等。目前目標(biāo)是否達(dá)到,還沒有達(dá)到是什么原因,你是否需要增加收入并調(diào)整投資策略等。倘若目標(biāo)已提前達(dá)到,那你就需要制定下一階段的理財(cái)目標(biāo)了,并制定合理的理財(cái)計(jì)劃。 Day5、6:讓自己好好休息兩天 看看父母,和朋友一起吃吃飯培養(yǎng)感情,甚至你可以到圖書館看看書放松一下身心,好好休息兩天。 Day7:執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃,打起精神迎接新生活 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃雖然已制定,但嘉豐瑞德理財(cái)師提醒大家,后期的堅(jiān)持不懈的執(zhí)行力是非常重要的,千萬(wàn)不要“三天打魚四天曬網(wǎng)”。另外,在執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃的過(guò)程中,你還需要根據(jù)自己各階段的財(cái)務(wù)情況對(duì)投資策略進(jìn)行合理調(diào)整才行。 (和訊理財(cái)) |
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