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曾蔭權:金融業需返璞歸真,兩次危機的四個重要啟示
m.shockplant.com?2009-12-30 07:51? ?來源:人民網    我來說兩句

這種平衡,對于像內地這樣依靠產品出口的經濟體,是要減少過度依賴出口來拉動經濟增長,增加依靠內需。對于香港這個以服務業為主的經濟體,平衡就意味著,一方面要不斷擴展和深化自身的經濟實力,另一方面要努力提升我們的服務水平、人才素質,以趕上經濟全球化,以及知識經濟的發展。

同時,我們也要改變在開放中過度依賴市場調節的做法。市場并不是完全理性的,其調節和定價功能并非永遠靈驗。政府必須處理市場失效和市場不能解決的各種問題,例如:貧窮、氣候變化、能源短缺等等。自由市場不是萬能的,政府干預也不一定是萬惡的。

第三個啟示,金融業需要返璞歸真。貪婪和賺快錢曾經是金融業發展的動力和風氣。我們必須遏制這種唯利是圖、見錢眼開的文化。這次金融危機帶給我們其中一個重要的啟示,就是無論全球化經濟怎么多姿多彩,我們都不能背離生活中的基本原則、價值觀,不能背離專業操守。我們知道,金融市場的四大主要功能是:分配資源、確定價格、管理風險和公司治理。近十幾年來,金融業的發展逐漸偏離了它的核心功能。以資產證券化、信貸違約掉期合約(CDS)、抵押債務證券(CDO)為典型的金融產品,提高了資金的流動性,也一定程度上改善了金融資源的配置效率。但是在金融創新的過程中,中介者往往是自行制造風險然后再轉移,而不是單單把風險轉移分散,因此令金融體系更為脆弱。

歷史經驗告訴我們,金融是為了服務實體經濟而衍生的。除非有強大的實體經濟支撐,不然就沒有穩定的金融體制。金融危機爆發之前,全球金融業的規模是全球GDP規模的16到17倍。什么樣的實體經濟需要高達十幾倍的虛擬經濟為它服務呢?顯然,金融業已經脫離了實體經濟的需要,過度膨脹了。而且,如果金融發展背離了實質經濟發展需要,反而可能會成為經濟動蕩的根源。

金融業不僅在功能上,而且在它的基本價值觀、專業操守上,也需要返璞歸真。金融危機爆發以來,我們每每為華爾街爆出的內幕交易、操控市場等丑聞感到氣氛、感到沮喪。畢竟金融市場的本質是服務和誠信,如果金融機構總是把自己的盈利凌駕于客戶和社會整體利益之上,這樣的行業能夠維持多久呢?因此,目前的金融改革,實質上是一種回歸,回歸到金融服務于實體經濟的需要,回歸到簡單和透明的市場,回歸到誠信、公正、負責任的專業操守。


責任編輯:趙舒文
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